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Protección institucional
Reducir la exposición frente a riesgos legales, financieros, operativos y reputacionales.
Prevención de Lavado de Activos & Cumplimiento
Diseñamos e implementamos el Programa de Cumplimiento para la Prevención del Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva —PLA/FT/FPADM— de tu empresa. Integramos diagnóstico, manuales, matrices de riesgos, formularios, capacitación y acompañamiento para que tu equipo sepa qué hacer, cómo hacerlo y cómo demostrarlo.
¿Qué problema resolvemos?
Convertir el cumplimiento en una herramienta de protección.
Te ayudamos a identificar las obligaciones aplicables a tu empresa y a cerrar brechas en el conocimiento de clientes, identificación del beneficiario final, origen de fondos, control de pagos, reportes y conservación de documentos. El objetivo es reducir la exposición a riesgos legales, operativos y reputacionales, y fortalecer la preparación de tu empresa ante requerimientos de las autoridades.
🔎
Conocimiento del riesgo
Identificar clientes, productos, operaciones y situaciones que requieren mayor atención.
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Orden y trazabilidad
Establecer políticas, procedimientos, controles y evidencias que puedan ser verificables.
Nuestra metodología
Del diagnóstico a un sistema de cumplimiento funcional.
Un proceso estructurado para conocer la situación actual, cerrar brechas y establecer mecanismos de seguimiento.
01
Diagnóstico
Revisamos estructura, operaciones, documentación, controles y nivel de exposición.
02
Identificación
Detectamos riesgos, brechas y áreas prioritarias de intervención.
03
Implementación
Diseñamos o fortalecemos políticas, procesos, controles y documentación.
04
Seguimiento
Establecemos indicadores, revisión periódica y mecanismos de mejora continua.
Servicios de consultoría
Soluciones para construir una cultura de cumplimiento.
Servicios modulares que pueden adaptarse al tamaño, sector y nivel de madurez de cada organización.
Diagnóstico de cumplimiento
Evaluación de políticas, procedimientos, controles y documentación existente.
Gestión basada en riesgos
Identificación, clasificación y tratamiento de riesgos de LA/FT y delitos precedentes.
Políticas y manuales
Elaboración o actualización de políticas, manuales y procedimientos internos.
Debida diligencia
Fortalecimiento de procesos de conocimiento del cliente y evaluación de contrapartes.
Capacitación especializada
Formación práctica para directivos, empleados y responsables de cumplimiento.
Monitoreo y mejora
Diseño de mecanismos para seguimiento, evaluación y actualización de controles.
Enfoque preventivo
¿Qué ayudamos a prevenir?
El objetivo es anticipar escenarios de riesgo antes de que se conviertan en problemas para la organización.
Riesgos que pueden afectar al negocio
- Exposición a operaciones de alto riesgo.
- Deficiencias en identificación de clientes.
- Controles internos insuficientes.
- Incumplimiento de obligaciones aplicables.
- Riesgos financieros y reputacionales.
Lo que buscamos fortalecer
- Cultura interna de prevención.
- Políticas claras y aplicables.
- Responsabilidades bien definidas.
- Procesos documentados y trazables.
- Capacidad de respuesta ante señales de alerta.
⚖️
Cumplimiento adaptado al contexto dominicano
Acompañamiento para comprender y aplicar las obligaciones de prevención que correspondan al sector y actividad de cada organización.
Marco de referencia
Normativa + gestión + cultura
🇩🇴
Marco legal dominicano
Legislación y disposiciones aplicables al sujeto obligado.
🏛️
Organismos reguladores y supervisores
Consideración de las obligaciones y requerimientos
correspondientes al sector.
🌐
Buenas prácticas internacionales
Referencias y estándares internacionales de prevención
y gestión de riesgos.
Resultado esperado
Un cumplimiento que se pueda demostrar.
Más que cumplir en papel: crear capacidades internas para prevenir, detectar, documentar y mejorar.
Prevención
Anticipar riesgos antes de que se materialicen.
Detección
Reconocer señales y situaciones que requieren atención.
Evidencia
Documentar controles, decisiones y acciones.
Mejora continua
Medir resultados y actualizar el sistema.
Conozca a nuestro consultor
SEBASTIÁN A. MONTEROSanto Domingo Este, RD
Teléfono: 829.761-2017
Móvil: 829-828-1024
sebastian.montero.m@gmail.com
HABILIDADES ·Cumplimiento Normativo ·Prevención de LA/FT ·Gestión de Seguros y Fianzas ·Consultoría Estratégica ·Desarrollo de Software ·Consultoría Tecnológica ·Gestión de Riesgos
PERFIL PROFESIONAL Profesional con más de 30 años de experiencia en seguros, cumplimiento normativo, prevención de lavado de activos, consultoría y tecnología. Especialista en gestión de riesgos, oficial de cumplimiento y desarrollo de negocios, con sólida trayectoria en liderazgo, implementación de sistemas de video-vigilancia y asesoría estratégica para empresas del sector asegurador y corporativo.
FORMACIÓN ACADÉMICA
- Licenciatura en Informática – Universidad Dominicana O&M (1986–1990)
- Diplomado en Gestión de Seguros – UNICDA
- Diplomado en Seguros Generales – Futuro Seguros, S. A.
- Diplomado en Gestión de Riesgo de LA/FT en el Sector Asegurador – INTUS Risk Management Advisor
CERTIFICACIONES Y CURSOS RELEVANTES
- Oficial de Cumplimiento y Gestión de Riesgos – CADOAR, UAF, INTUS
- Seguridad Bancaria – Asociación de Bancos Comerciales RD
- Customer Relationship Management (CRM) – INTRAS
- Prevención de Lavado de Activos (Ley 155-17) – Progress Solutions
- Talleres de Liderazgo – The John Maxwell Team
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